Методички для написания диплома, курсовой работы, реферата по предмету Юриспруденция: Сборник методических материалов курса «Банковское право». ( М.: ИМПЭ им. А.С. Грибоедова, 2002. ( 18 с. - УЧЕБНЫЕ ЗАДАНИЯ К СЕМИНАРСКИМ ЗАНЯТИЯМ -"Электив"

УЧЕБНЫЕ ЗАДАНИЯ К СЕМИНАРСКИМ ЗАНЯТИЯМ

Тема 1. Понятие, предмет и источники банковского права

Вопросы для обсуждения

Понятие и предмет банковского права.

Виды банковских правоотношений.

Источники банковского права.

Использование правил делового оборота в качестве источника банковского права.

Контрольные вопросы

Можно ли при расчетах по аккредитивам в России ссылаться на Унифицированные правила по аккредитивам № 500 МТП?

Перечисление налоговых платежей является предметом банковского или налогового права?

Литература:

Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов Международной Торговой Палаты (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) № 500.

Унифицированные правила по инкассо МТП (Uniformed Rules for Collection) № 522 (вступили в силу с 1 января 1996 г.).

Тема 2. Понятие и правовое положение коммерческого банка

и иных кредитных организаций

Вопросы для обсуждения

Виды банков. Особенности правового положения банков, образованных с участием иностранного капитала.

Порядок создания и прекращения деятельности банков. Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка. Изменение уставного капитала банка.

Порядок лицензирования деятельности банков. Виды лицензий.

Контрольные вопросы

C какого момента коммерческий банк имеет право привлекать вклады физических лиц?

с момента получения лицензии

с момента регистрации

через год с момента создания

через 2 года с момента создания

иной ответ

Какова процедура покупки юридическим лицом 7% акций коммерческого банка?

необходимо получить разрешение ЦБ РФ

необходимо уведомить ЦБ РФ о факте сделки

необходимо получить разрешение антимонопольного комитета на такую сделку

необходимо получить одобрение общего собрания акционеров банка

Можно ли вносить взносы в оплату уставного капитала банка имуществом? Поясните ответ.

Какова процедура покупки аудитором акций коммерческого банка, если он осуществляет аудиторскую проверку этого банка?

Какова процедура банкротства кредитной организации?

Имеет ли право коммерческий банк совершать операции с ценными бумагами, в частности быть брокером, дилером, биржей, регистратором (то есть вести реестр владельцев ценных бумаг)? Поясните ответ.

Литература: 3, 4, 5, 6, 7, 8, 11, 17, 20.

Тема 3. Правовой статус и функции Центрального банка РФ

Вопросы для обсуждения

Правовое положение ЦБ РФ, его функции. Правовой статус территориальных управлений ЦБ РФ и их расчетно-кассовых центров.

Методы регулирования кредитно-денежной политики. Экономические нормативы деятельности коммерческих банков. Обязательные и рекомендательные нормативы. Надзорные и контрольные функции ЦБ РФ.

Контрольные вопросы

Какова ставка рефинансирования банка России в настоящее время? Где она применяется? Может ли коммерческий банк получить кредит в центральном банке по ставке рефинансирования?

Что такое норматив достаточности собственного капитала банка? Для чего он существует?

Имеет ли ЦБ РФ право выпускать облигации?

Какова процедура отзыва лицензии у коммерческого банка?

Что такое ломбардное кредитование? Каковы условия предоставления кредита на условиях ломбардного кредитования?

Что такое Фонд обязательного резервирования? Каков режим этого фонда? Какие денежные средства туда перечисляются и какова процедура выплаты денег из этого фонда?

Каков норматив обязательных резервов в настоящее время?

Литература: 8, 16, 29.

Тема 4. Расчеты и банковские вклады

Вопросы для обсуждения

Понятие и содержание договора банковского счета. Договор расчетного и текущего счета. Порядок и основание заключения договора расчетного счета. Права и обязанности сторон по договору расчетного счета.

Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента.

Приостановление операций по счету и арест денежных средств. Случаи приостановления операций по счету и ареста денежных средств. Органы, имеющие право накладывать арест на денежные средства и приостанавливать операции по счету.

Правовые формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитивам, расчеты чеками, расчеты по инкассо. Очередность списания денежных средств со счета в банке.

Правила расчетов по платежным поручениям. Случаи, когда для расчетов применяются платежные поручения. Реквизиты платежного поручения. Процедура составления и предъявления в банк платежного поручения. Процедура исполнения банком платежного поручения клиента.

Виды и порядок использования чеков.

Аккредитив как форма расчетов. Правила составления аккредитива, его реквизиты. Виды аккредитивов.

Расчеты по инкассо. Процедура расчетов с использованием платежных требований и инкассовых поручений. Случаи применения инкассовых поручений.

Виды вкладов. Срочный вклад. Вклад до востребования. Вклад на иных условиях возврата. Особенности правового регулирования депозитных счетов. Понятие и особенности использования депозитных и сберегательных сертификатов. Правила изменения процентной ставки по вкладам юридических и физических лиц.

Контрольные вопросы

Какова максимальная сумма наличных расчетов между юридическими лицами?

Какова максимальная сумма расчетов между физическим лицом и юридическим лицом?

Какие исправления допускаются в платежном поручении?

Какая очередность платежей существует при недостаточности средств на счете?

Что в первую очередь должен уплатить банк со счета своего клиента-плательщика при недостаточности средств на расчетном счете – платежи в бюджет, внебюджетные фонды или текущую заработную плату?

В каких случаях при расчетах по платежным требованиям не требуется акцепт владельца счета?

Перечислите случаи списания по инкассовым поручениям.

Чем платежное требование отличается от инкассового поручения?

Можно ли вносить изменения в безотзывный аккредитив?

Какой максимальный срок приостановления операций по счету налогоплательщика может установить налоговая инспекция (другой вариант – налоговая полиция) в случае неуплаты налогов?

Каков срок исковой давности по срочным вкладам, которые вкладчик не забрал в установленный срок?

Что такое кроссированный чек и что такое расчетный чек?

Литература: 1,

Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 12 апреля 2001 г. № 2-П.

Тема 5. Кредитные операции коммерческих банков

Вопросы для обсуждения

Виды банковского кредитования.

Понятие и содержание договора банковского кредита. Существенные и факультативные условия кредитного договора. Исполнение и изменение условий кредитного договора.

Виды и способы обеспечения полученного кредита. Залог. Гарантия. Поручительство.

Ответственность за несоблюдение кредитного договора. Арбитражная практика.

Кредитование дебиторской задолженности. Учет векселей. Форфейтинг. Факторинг. Элементы кредитования в договоре лизинга.

Контрольные вопросы

Чем гарантия как способ обеспечения кредита отличается от поручительства?

Что в первую очередь должен гасить банк – проценты по кредиту или основной долг?

Что такое оборотный и безоборотный факторинг?

Какова процедура учета векселей?

Литература: 1, 2.

Тема 6. Валютные операции банков

Вопросы для обсуждения

Понятие и виды банковских валютных операций.

Лицензирование валютных операций. Порядок и условия получения валютных лицензий. Понятие уполномоченного банка.

Правовое регулирование порядка открытия и ведения валютных счетов клиентов. Порядок зачисления и использования валютной выручки и иных поступлений на счет. Обязательная продажа валютной выручки.

Рублевые счета нерезидентов, их виды, порядок открытия и правовой режим денежных средств.

Купля-продажа валюты. Понятие и общие правовые требования к открытой валютной позиции.

Контрольные вопросы

Какой перечень валютных операций может осуществлять банк на основе генеральной валютной лицензии?

Какие виды валютных поступлений не подлежат обязательной продаже?

Какие платежи могут осуществляться с транзитного валютного счета до обязательной продажи 50% валютной выручки?

В каких случаях юридическое лицо может покупать иностранную валюту?

Нужно ли получать валютную лицензию ЦБ РФ для покупки векселя, номинал которого выражен в долларах США и нет оговорки о том, в какой валюте должен быть платеж?

Литература: 7, 16, 19,

Приказ ЦБ РФ «Об утверждении Положения о порядке проведения в Российской Федерации некоторых видов валютных операций и об учете и представлении отчетности по некоторым видам валютных операций» от 24 апреля 1996 г. № 02-94 с изм. и доп. от 3 февраля, 27 августа, 24 октября 1997 г., 12 октября 2000 г., 17 сентября 2001 г.

Указание ЦБ РФ «О порядке совершения юридическими лицами – резидентами операций покупки и обратной продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» от 20 октября 1998 г. № 383-У с изм. и доп. от 2 декабря 1998 г., 18 июня, 15 ноября 1999 г., 21 июня 2000 г.

Инструкция ЦБ РФ «О счетах физических лиц – резидентов в банках за пределами Российской Федерации» от 29 августа 2001 г. № 100-И.