Методички для написания диплома, курсовой работы, реферата по предмету Юриспруденция: Сборник методических материалов по курсу «Банковское право». ( М.: ИМПЭ им. А.С. Грибоедова, 2007. ( 19 с.

ПРОГРАММА

Общая часть

Тема 1. Понятие и содержание банковского права

Банковская система Российской Федерации

Предмет, метод, система банковского права. Банковское право как наука и как учебная дисциплина. Различия между основными и комплексными отраслями. Принципы банковского права. Понятие и система источников банковского права.

Банковские правоотношения: понятие, основные черты, виды.

Отграничение банковского права от смежных отраслей права.

Понятие и структура банковской системы Российской Федерации. Становление банковской системы России и ее нормативно-правовое регулирование в XVIII – начале XX в. Формирование банковской системы СССР и ее нормативно-правовое регулирование в период проведения новой экономической политики (1921–1930 гг.). Необходимость экономической реформы в СССР. Зарождение банковской системы рыночного типа и адекватного банковского законодательства (середина 80-х – 1990-е гг.). Системный банковский кризис 1998 г.: истоки и причины. Перспективы дальнейшего реформирования банковской системы и банковского законодательства Российской Федерации.

Тема 2. Правовой статус и функции Банка России

Особенности правового положения Центрального банка Российской Федерации. Центральный Банк России как орган государственной власти и как юридическое лицо. Место и роль Банка России в банковской системе. Уставный капитал и иное имущество Банка России. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению. Компетенция Банка России.

Национальный банковский совет и органы управления Банка России. Состав, порядок формирования, функции Национального банковского совета. Правовое положение председателя Банка России и Совета директоров: состав, порядок назначения, освобождения от должности. Порядок принятия решений. Территориальные учреждения. Расчетно-кассовые центры. Полевые учреждения.

Понятие и сущность банковского надзора. Меры, применяемые Банком России в случае нарушения банковской организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России. Основания для отзыва лицензий на осуществление банковских операций.

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций

Правовое регулирование банковской деятельности иностранных

кредитных организаций на территории Российской Федерации

Понятие, признаки и виды кредитных организаций. Порядок создания кредитной организации. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку их создания. Этапы создания кредитных организаций и акты, завершающие эти этапы.

Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования. Содержание и виды требований, предъявляемых к уставному капиталу банка. Изменение уставного капитала банка.

Лицензирование банковской деятельности. Понятие и виды лицензий, выдаваемых кредитным организациям.

Правовое положение структурных подразделений кредитной организации. Особенности создания филиалов и представительств кредитных организаций на территории иностранного государства.

Особенности порядка создания и правового положения кредитной организации с иностранными инвестициями.

Порядок реорганизации и ликвидации кредитной организации.

Тема 4. Правовые основы системы страхования вкладов физических лиц

Понятие, цели и принципы страхования вкладов. Субъекты и объекты страхования.

Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.

Организационные и финансовые основы системы страхования вкладов. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам.

Выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов.

Тема 5. Правовые основы несостоятельности (банкротства)

кредитных организаций

Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитной организации.

Меры по предупреждению банкротства. Финансовое оздоровление. Назначение временной администрации. Реорганизация.

Порядок возбуждения дела о признании кредитной организации банкротом.

Особенности конкурсного производства кредитной организации, признанной банкротом.

Особенная часть

Тема 6. Банковский вклад (депозит)

Понятие и виды банковских вкладов. Элементы договора банковского вклада.

Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу.

Особенности привлечения Банком России в депозиты рублевых средств кредитных организаций.

Тема 7. Банковский счет

Понятие и элементы договора банковского счета. Виды банковских счетов.

Заключение договора банковского счета. Порядок и основания открытия банковского счета. Операции по банковскому счету.

Закрытие банковского счета: основания и порядок.

Арест денежных средств на банковском счете. Приостановление операций по счету.

Понятие и содержание банковской тайны. Система правовых актов, регулирующих правоотношения по поводу банковской тайны. Субъекты, имеющие право знакомиться с информацией, составляющей банковскую тайну. Порядок предоставления сведений банками. Ответственность за разглашение банковской тайны.

Тема 8. Банковское кредитование

Общие вопросы, связанные с договором займа: договор займа, его виды, элементы. Форма договора займа. Обязательства заемщика. Проценты по договору займа. Особенности исполнения заемного обязательства: исполнение обязательства в срок и досрочно, порядок и место его исполнения. Последствия неисполнения заемного обязательства.

Кредитный договор как разновидность договора займа, его форма и особенности. Понятие и принципы банковского кредитования. Отличие банковского кредитования от небанковского.

Элементы кредитного договора. Порядок заключения кредитного договора. Проценты по кредитному договору.

Виды банковского кредитования.

Тема 9. Общие положения о расчетах

Кассовые операции кредитных организаций

Понятие, принципы и способы расчетов. Структура расчетных правоотношений.

Характеристика кассовых операций кредитной организации. Кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

Хранение денег и других ценностей в кредитной организации.

Порядок кассового обслуживания кредитных организаций расчетно-кассовыми центрами.

Тема 10. Банковские расчетные правоотношения

Работа банка при расчетах платежными поручениями. Работа банка при расчетах по аккредитиву. Работа банка при расчетах чеками. Сфера использования чеков. Работа банка при расчетах по инкассо. Расчеты с использованием банковских карт. Безналичные расчеты физических лиц.

Межбанковские расчеты на территории России. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений. Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России. Клиринговые расчеты. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.

Тема 11. Операции с валютными ценностями, драгоценными металлами

и драгоценными камнями

Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции и принципы их правового регулирования.

Субъекты валютных правоотношений, их права и обязанности.

Понятие и система валютных ограничений. Регулирование Банком России валютных операций движения капитала.

Валютные операции уполномоченных банков. Осуществление расчетов по счетам резидентов и нерезидентов, используемых при проведении валютных операций. Операции с наличной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц. Обменные пункты. Купля-продажа иностранной валюты резидентами на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.

Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Тема 12. Правовое регулирование работы кредитных организаций

с ценными бумагами

Право кредитных организаций на совершение операций с ценными бумагами.

Операции кредитных организаций с эмиссионными ценными бумагами. Эмиссионные операции кредитных организаций. Инвестиционные операции кредитных организаций.

Операции кредитных организаций с неэмиссионными ценными бумагами. Выпуск кредитными организациями депозитных (сберегательных) сертификатов. Операции кредитных организаций с векселями.

Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Тема 13. Деятельность кредитных организаций по противодействию

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем. Меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Необычная и подозрительная деятельность.

Обязательный контроль. Внутренний контроль. Система внутреннего контроля кредитной организации. Принципы деятельности.

Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.

Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Тема 14. Правовое регулирование налогообложения

банковской деятельности

Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов банков. Система налогов, уплачиваемых банками. Налоговое планирование банковской деятельности.

Особенности формирования себестоимости банковской деятельности. Порядок отнесения на себестоимость отдельных видов расходов банков. Исчисление налогооблагаемой базы.

Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогообложения.

Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.

Тема 15. Ответственность кредитных организаций

Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям Банком России. Правовая природа и виды мер воздействия. Особенности применения мер воздействия к кредитным организациям, имеющим филиалы.

Ответственность кредитной организации за ненадлежащее совершение операций по счету.

Ответственность кредитной организации в кредитных правоотношениях.

Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях. Гражданско-правовая ответственность. Административная ответственность.

Ответственность за нарушение актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования.